Langkah terbaru dari Bank Sentral Brasil (BACEN) memperlihatkan upayanya yang intensif untuk mengatasi masalah perjudian ilegal, yang menjadi perhatian dari Pengadilan Audit Federal. Laporan telah mengungkapkan adanya kekurangan dalam pengawasan terhadap taruhan olahraga yang tidak memiliki izin serta game online. Sebagai respons, BACEN berencana untuk memantau transaksi keuangan guna mendeteksi adanya kegiatan perjudian yang tidak diizinkan di Brasil.
Peningkatan Pengawasan Aktivitas Keuangan
Inisiatif ini timbul setelah perhatian dari TCU, yang menekankan pentingnya pengendalian lebih ketat terhadap taruhan ilegal. Dari audit yang dilakukan, terungkap bahwa sekitar 41% hingga 51% dari pasar taruhan dikuasai oleh kegiatan ilegal dengan transaksi gelap mencapai antara BRL26 miliar hingga BRL40 miliar setiap tahun. BACEN kini mengembangkan regulasi baru yang memberi mereka kemampuan lebih luas untuk memonitor kegiatan ilegal ini.
Aturan Baru dan Penjelasannya
Saat ini, BACEN telah memperkenalkan Resolusi Bank Sentral No 569 yang merevisi aturan sebelumnya, dengan tujuan meningkatkan kemampuan analisis risiko penipuan dan mendeteksi transaksi dari entitas perjudian online yang tidak berlisensi. Dokumen ini juga mencakup artikel mengenai taruhan, yang mengharuskan pembagian informasi dan data yang menduga adanya penipuan.
Implementasi dan Pengawasan Finansial
Lembaga keuangan diwajibkan untuk memberlakukan langkah-langkah kontrol dan pertukaran informasi paling lambat 30 November 2026. Mulai 1 Desember, semua transaksi yang dianggap mencurigakan dan terkait dengan taruhan ilegal harus dilaporkan. Proses ini akan menggunakan sistem Deteksi Penipuan, mirip dengan yang digunakan untuk pelaporan penipuan melalui aplikasi Pix.
Hambatan dan Saran
Pada 19 Mei, laporan dari Menteri Jorge Oliveira menyampaikan berbagai tantangan yang dihadapi sektor ini akibat operator ilegal. Laporan tersebut menyoroti risiko pencucian uang, pengaturan pertandingan, dan penghindaran pajak. Berbagai langkah diusulkan untuk meningkatkan upaya pemerintah dalam memerangi taruhan ilegal, termasuk meminta Bank Sentral untuk merumuskan prosedur yang menghentikan transaksi ilegal, seperti yang dilakukan dalam mengawasi transaksi perjudian ilegal di tempat-tempat lain.
Bank Sentral Brasil kini berhadapan dengan tantangan yang rumit dalam upayanya mengatasi perjudian yang tidak berlisensi. Dengan meningkatkan koordinasi antar lembaga keuangan dan memanfaatkan teknologi canggih, aksi ini diharapkan dapat menekan kegiatan ilegal sekaligus menjaga integritas sektor keuangan di Brasil.