Pengenalan
Baru-baru ini, lembaga peradilan administrasi di Swedia meneguhkan keputusan dari Spelinspektionen, badan pengawas perjudian, untuk memberikan sanksi terhadap tiga organisasi perjudian. Sanksi tersebut terkait dengan pelanggaran prosedur anti pencucian uang. Perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Rincian Kasus dan Putusan Pengadilan
Pengadilan menegaskan bahwa langkah-langkah yang diambil oleh Spelinspektionen tepat saat mereka memberikan peringatan disertai denda pada Mei 2025, setelah meninjau kewajiban ant pencucian uang yang tidak dipenuhi oleh pihak terkait. Klaim dari para operator mengenai pendekatan yang dianggap terlalu ketat oleh badan pengawas tidak diindahkan oleh pengadilan.
Tanggapan Perusahaan atas Putusan
Betsson mengkritik pendekatan regulasi yang diterapkan dan menyebutnya terlalu terbatas serta tidak proporsional. Namun, setelah evaluasi yang cermat, pengadilan menemukan bahwa ketiga perusahaan tidak memenuhi aturan standar dalam kerangka ant pencucian uang Swedia.
Detail Sanksi Denda
Betsson dikenai penalti sebesar SEK 6,5 juta, yang sebanding dengan kira-kira €589.400. Sementara itu, Snabbare, di bawah ComeOn Group, didenda SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, dikelola oleh Kindred, mendapati denda yang lebih tinggi sebesar SEK 10 juta atau sekitar €906.700. Hakim pengadilan menyatakan bahwa besaran denda tersebut sejalan dengan pelanggaran yang teridentifikasi.
Skala Pelanggaran
Putusan ini juga menekankan seberapa serius pelanggaran yang dilakukan oleh entitas tersebut. Komisioner perjudian Swedia menyoroti kegagalan perusahaan dalam memastikan pembuktian sumber dana dari klien mereka dengan tepat.
Fokus Penyidikan Regulator
Sasaran kelompok usia dan hasil temuan investigasi dari pihak pengawas menargetkan konsumen berusia 18 hingga 29 tahun, terutama 50 individu dengan deposit tertinggi sepanjang tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan tidak dapat menentukan asal dana secara akurat bila deposit yang dilakukan tidak sepadan dengan pendapatan yang dilaporkan untuk pajak.
Contoh Pelanggaran
Dalam salah satu contoh kasus, seorang pelanggan Betsson melakukan 163 kali deposit dengan total SEK 491.950 selama September hingga Desember 2023, sementara penghasilan tahunan bersih pelanggan tersebut hanya SEK 310.000. Walaupun risiko pelanggan dianggap rendah hingga moderat, Betsson tidak menyelidiki asal dana yang didepositkan dengan memadai.
Vitalnya Kepatuhan terhadap Standar AML
Putusan ini menekankan pentingnya pemeriksaan nasabah dalam sistem kerja AML di Swedia. Spelinspektionen menolak alasan dari operator yang menghubungkan deposit dengan kemenangan sebelumnya, memastikan bahwa verifikasi asal dana tidak dijalankan dengan baik.
Penutup
Kesimpulan dari perkara ini menggarisbawahi betapa pentingnya kepatuhan terhadap standar anti pencucian uang bagi perusahaan judi. Pengadilan Swedia menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap aturan ini akan dihadapi dengan keketatan dan dapat menghasilkan sanksi finansial yang besar.